Estate Planning, Will, Power of Attorney | Làm di chúc, giấy ủy quyền

Theo mình tìm hiểu, thông thường mọi người làm 3 loại giấy sau:

  1. Last Will and Testament, gọi ngắn gọn Will (Di chúc)
  2. Power of Attorney for Property (Giấy ủy quyền)
  3. Power of Attorney for Personal Care, còn gọi Living Will / Power of Attorney for Health Care / Advance Directive (Giấy ủy quyền chăm sóc sức khỏe)

Ở Ontario, để làm Di chúc hợp lệ, có các cách sau:

  1. Tự viết tay, ký tên
  2. Mua xấp “will kit” từ nhà sách hay đâu đó, đây là các template in sẵn, về tự điền thông tin
  3. Dùng “online will kit” từ một số website làm will, tùy câu trả lời của mình mà website sẽ tạo ra các file
  4. Nhờ luật sư, cách này chuẩn nhất, và tất nhiên mắc nhất. Theo mình hỏi sơ năm 2020 thì giá từ $600++ cho 1 người.

Với những trường hợp ‘siêu cơ bản’ như nhà mình, hai vợ chồng, một con nhỏ, nhân viên làm công bình thường, tài sản ít, chủ yếu nợ (!), mình nghi cách 3 và 4 sẽ cho ra kết quả giống nhau, nên trước mắt, để tiết kiệm mình làm cách 3.

Mình đăng ký account của https://www.lawdepot.ca/, trả $40. Website có một loại câu hỏi để mình điền ‘nguyện vọng’. Dựa trên thông tin này, website tạo ra các file PDF. Mình download, in ra giấy, nhờ witness ký vào. Pending: còn đoạn notary mình chưa tìm hiểu xong, có thể phải đem ra notery.

Đây là 4 file mình có được từ website.

Estate

Your estate is the total of all of your interests and/or holdings in land and other types of property such as investments, retirement savings, business interests, etc. that you have at any given time – in other words, your ‘assets’.

Will

A will is a document that sets out your wishes for the distribution of your property upon death. There are certain rules and requirements for a will to be valid. If you do not make a will, or if your will does not meet the legal requirements, provincial laws will determine how your property is distributed.

  • Guardianship of dependents
  • Appointment of an Executor
  • Funeral Arrangements
  • The distribution of property and assets

Power of Attorney

A Power of Attorney allows you, during your lifetime, to give another person the authority to act on your behalf in certain situations. In Estate Planning, this document is used to plan for incapacity resulting from accident or failing health. When you give another person a Power of Attorney, it can be unlimited or limited. Essentially, you decide how much “power” you feel comfortable giving to another.

Continuing Power of Attorney for Property: This type of Power of Attorney deals with property such as bank accounts and investments.

Power of Attorney for Personal Care: This type of Power of Attorney applies to matters of health and personal welfare and can include health care directives commonly known as a ‘living will.’

Trust
A legal relationship where one person (the “trustee”) holds legal title to property for the benefit of another (the “beneficiary”) on certain terms. You can make provisions in your will to create a trust, or you can create a trust to benefit someone, including yourself, during your lifetime.

A trust is either:

Each trust has different tax rules.

At the bottom of this page you will find information on public trusts and public investment trusts and the different trust codes.

References:

Click to access poa.pdf

Leave a comment